民間銀行による富裕顧客維持戦略

民間銀行にとって、顧客保持戦略は営業経費に含まれ、また直接の収益源につながる重要なものです。ただ、現実として様々な顧客のニーズに応える時間やリソースが不足していることから、富裕層向けの資産管理に関するコンサルティングやイベントをアウトソースする銀行が増えており、スペインの銀行である Banif は富裕家族対象にゴルフや乗馬のトーナメントを、Citigroup Private Bank では資産保護に関するカンファレンスを開催しています。

多様な市場セクターの調査分析を専門とする英国の調査会社 Datamonitor Corporation（本社: ロンドン）では、民間銀行による富裕顧客維持のための戦略について調査分析し、まとめた報告書 "Client retention strategies for the next wealthy generation" を発行いたしました。

当報告書は、アジア、欧州、米国の民間銀行によって採用されている富裕顧客維持戦略に関する分析、7 人の業界幹部とのインタビューの結果や Datamonitor の見解などを、概略下記の構成で取り上げています。

序論

採用されている世界的戦略

• スポーツおよびソーシャルイベント
• 教育イベント
  • 教育のアウトソーシング
• 参加型アクティビティ
  • 製品とサービス：顧客との関係を深めるためのイニシアチブ
• 民間銀行は富裕家族内の財産相続に際する適切な処理における役割はあるか

分析と提言

• 鍵となるのは「革新性」と「一点集中型」
• 収益向上戦略に集中し、ソーシャルイベントの効用を測り、非効率的な資金提供を合理化する
• 将来の富裕世代との関係構築のための製品やサービスの導入または見直しを行う
• 次の世代の富裕層に対する教育の重要性を認識し、アウトソーシングのメリットをレビューする
• 業界の成熟度に関係なく、強固な顧客との関係構築に集中する

詳細な見解

• Datamonitor Global Wealth Service SPP：レポート
• Datamonitor Global Wealth Service SPP：洞察レポート
• Datamonitor Global Wealth Service SPP：競合追跡
• 関連レポート

Datamonitor によるGlobal Wealth Model