資産管理業者が提供する資産家向け融資

個人資産家は、債務不履行になる危険性が資産家でない個人に比べて低いものの、その機会を利用する資産管理業者は比較的少数にとどまっています。

多様な市場セクタの調査分析を専門とするDatamonitor Corporation（本社：ロンドン）では、多大な機会を提供する個人資産家をターゲットとした資産管理業者による融資の効果的な方法を検証した調査報告書 "Lending for the wealthy" を発行致しました。

当報告書では、現在融資事業を主要業務としている資産管理業者の上級管理職に対する詳細なインタビュー、米国と欧州における資産家への融資商品の普及範囲を分析した資産管理業者への広範な調査結果などを盛り込み、3つの図表を含む27ページにわたり、概略下記の内容でお届け致します。

第1章 資産家向け融資

• イントロダクション
• 資産管理サービスには信用貸し商品を含める必要がある。
  • 資産家向け融資商品は比較的少数の顧客をターゲットとしながら比較的多額の収益を得られる
  • 新たな顧客に接近できる絶好の機会となる
  • 債務不履行の危険性は大衆市場顧客よりも少ない
  • 資産管理業者間の競争は比較的穏やか
• 特に3つの分野の融資が資産家向けとして最適
  • 柔軟性と垂直的統合が最重要となる住居/ジェット機/ヨット/芸術品/収集品購入目的の融資
  • クレジット・カードやつなぎ融資などの短期的融資商品が埋めるギャップ
  • 流動資産向けの融資は、投資ポートフォリオか土地のどちらが担保でも、顧客はその資産を活用できる
• 結論
  • 資産管理業者の顧客は彼らの融資ニーズに合致する銀行へ移ってしまう危険性がある
  • 融資事業の確立を望む資産管理業者は、それを貫く構えが必要
  • 融資のアウトソースは可能だが望ましくない
  • 資産家向け融資において長期的商品を差別化するようなものはない
  • 融資商品が資産家顧客にうまく受け入れられるには、顧客関係管理担当者の教育が重要
  • 金利は重要
  • 中小企業向け融資が提供する可能性も無視できない

第2章 付

• 調査方法論
• 定義
• 関連調査書
• Global Wealth Model
• SPPライティング・チーム