多様な市場セクターの調査分析を専門とする英国の調査会社 Datamonitor
Corporation（本社：ロンドン）では、英国におけるファイナンシャルアドバイザーの世代別動向について調査分析し、体系的にまとめた報告書 "The Generational Shift of Financial Advisors" を発行いたしました。
当報告書では、英国のファイナンシャルアドバイザー市場における構造上の変化と商品・法規制・技術の変化に対する各年齢層のアドバイザーによる対応について調査分析し、概略下記の構成でお届けいたします。
概要
エグゼクティブサマリー
市場概要
- 調査対象者は主として個人業者
- アドバイザーは個別の市場モデルを保持
- 案件の平均規模は5,000ポンド以下
- 42%のアドバイザーはHNW層顧客を持つ
- 取引内容のほとんどは年金・生命保険ベースの投資商品
- アドバイザーはシンプルな商品の売上をオンラインに奪われつつある
- 第1四半期とあまり変化はない
- ファイナンシャルアドバイザーの多くは楽観的
- アドバイザーは商品の売上が今後6ヶ月にわたって維持されると予測
- 第1四半期とあまり変化はない
- 生命保険商品の見通しは明るい
- アドバイザーは投資信託についてISAより楽観的、など
- Standard Life、Skandia、Legal & Generalにもっとも好印象を持つアドバイザー
- Invesco Perpetual、Fidelity：アドバイザーの支持率が高い業者
- データ
流通力学
- どの世代のアドバイザーにとっても難解な法規制がもっとも大きな障壁に
- 若年層のアドバイザーほど技術上の変化を懸念
- アドバイザーの半数ほどはプロバイダーが助けにならないと考えている
- どの世代のアドバイザーもペーパー作業にもっとも不満を持つ
- ほとんどのアドバイザーは変化のスピードに不満がない
- 若年層のアドバイザーほど変化のスピードについていく自信を持っている
- アドバイザーの半数ほどはよりよいトレーニングで問題解消できると考えている
- アップフロントコミッション制から遠ざかる傾向に落胆する多くのアドバイザー
- 30-40才：出来高制の給与にもっともオープン
- 多くのアドバイザーはコミッション制の廃止による収益性の低下を懸念している
- デリバリープラットフォームで革新が進む
- アドバイザーの年齢と商品デリバリーの開発に関する熱心さにはつながりがある
- 少数のアドバイザーが2人以上の従業員数の企業で働く
- 高齢のアドバイザーほど引退をあいまいに考えている
- 多くのアドバイザーが他企業との提携に両面的な感情を持っている
- 多くのアドバイザーは会計士やIFA企業との提携を好む
- 評判と無理のない適合性：提携における重要基準
- データ
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