英国の生命保険・年金商品の流通販売環境

当報告書では、英国における生命保険・年金商品の販売動向について調査分析し、現在の主要流通経路と今後の見通し、主流の金融商品・サービスの概要、各経路の特徴、主要企業の動向、2011年までの販売経路別売上予測などをまとめ、概略下記の内容でお届けいたします。

DATAMONITORの見解

概要

分析

• 英国の個人向け生保・年金・投資商品市場における主流販売経路：IFA
• IFA：投資商品・金融アドバイスの主要提供経路
• 生保・年金商品売上の70%以上を占めるIFA経路
• ファイナンシャルアドバイザー：今後も主流の見通し
• IFAによれば英国投資家の間でもっとも人気の商品分野はSIPP・REIT・Wrap
• IFAは市場で確立された地位だが焦点を上級市場に移行する可能性も
• シェアを伸ばすバンカシュアラー： 生保・年金商品売上の約15%
• バンカシュアランス市場は現在、ユニットリンク型ボンド、住宅ローン関連・貯蓄関連定期保険が独占
• バンカシュアランス市場は今後もユニットリンク型ボンド、住宅ローン関連・貯蓄関連定期保険が主流の見通し
• 直販・ワークサイトマーケティングが拡大
• 英国における生保・年金商品・個人向け投資商品の直接マーケティング・販売
• 直接マーケティングでは消費者に直接資料を送付するため、効果測定が容易
• ビジネス手法に対するテクノロジーの影響
• 英国における生保・年金商品・個人向け投資商品のワークサイトマーケティング
• IFA・プロバイダー：両者ともワークサイトマーケティングを実行
• ワークサイトマーケティングの卓越性の拡大
• FSAの「Retail Distribution Review」の目的：消費者の金融商品へのアクセス拡大
• FSAの「Review of Retail Distribution」
• FSAの「Retail Distribution Review」：改革の主要5テーマを展開
• 流通部門の持続可能性
• 流通部門のプロフェッショナリズム
• 流通部門のプロフェッショナリズムと評価
• インセンティブの影響
• 金融商品・サービスへの顧客のアクセス
• 規制上の障壁と実現因子
• 顧客のニーズに合った商品・サービス提供を改善するための2つの要因
• 高い基準と企業のコスト高の可能性
• 幅広いアクセスと異なるタイプの低コストサービスの必要性、など

付録

• 調査手法

図表