銀行における身分詐称対策の評価

銀行業はオンラインバンキングにおける身分詐称によるリスクを回避し、安全性を高めるために、「防止」、「特定」、「問題解決」モデルを定義し、顧客を保護するだけでなく、このような問題によって銀行や銀行業全体が負うことになる不要なコストを削減する必要があります。

金融サービス、決済、E コマースや身分詐称に関する調査分析を専門に行っている米国の調査会社 Javelin Strategy & Research（本社：カリフォルニア州プレザントン）では、銀行業における身分詐欺対策に関する分析を行い、まとめた報告書 "Identity Fraud Safety Scorecard Banks' Identity Fraud Safety Scorecard Reveals Measured Success and Bountiful Opportunities for Improvement" を発行いたしました。

当報告書は、被害額が年間約 470 億米ドル以上となっている身分詐称や不正行為に対応するための銀行業全体および銀行が採るべき対策などについて、図表と併せて 24 ページにわたり、概略下記の構成でまとめております。

概要

主な調査結果

提言

調査結果

• 防止対策
  • 顧客に毎月の請求書受領の受け取りを停止させないこと
• 特定
  • 独自の力で身分詐称対策に臨む各銀行
  • 従来型の口座詐欺
  • 新しい手口の口座詐欺
• 解決
  • レアケースに取り組む銀行
  • 企業規模と相対的な評価

総論

調査実施方法

図