クレジットカード会社の身分詐称被害対策に関する調査

2004 年のクレジットカードの身分詐称被害は 198 億米ドルにものぼりました。身分詐称被害の封じ込め対策は、クレジットカード会社の収益性に大きく影響を及ぼす要因となっています。

金融サービス、決済、E コマースや身分詐称に関する調査分析を専門に行っている米国の調査会社 Javelin Strategy & Research（本社：カリフォルニア州プレザントン）では、米国のクレジットカード会社における身分詐称被害対策に関する調査分析を行い、まとめた報告書 "Identity Fraud Safety Scorecard for Credit Card Issuers" を発行いたしました。

当報告書では、米国におけるクレジットカード会社 39 社における身分詐称や窃盗処理にかかわるコスト管理に焦点を当て、身分詐称の予防と検知、被害者に対する対応改善に関する提言など、概略下記の構成でまとめております。

所見

• カードの安全性ランキング
• 予防対策ランキング
• 検知対策ランキング
• 解決対策ランキング

身分詐称対策のためのクレジットカード会社に対する評価

• 米国のクレジットカード会社 39 社に対する身分詐称被害対策度の評価
  • 1st Financial
  • Advanta
  • American Express
  • Associated Bank
  • Bank of America
  • Bank One
  • Branch B&T
  • Capitol One
  • Chase
  • Citibank
  • Citizens Bank
  • Commerce Bank
  • Compass Bank
  • Cross Country Bank
  • Direct Merchants
  • Discover
  • Federated Department Stores
  • Fifth Third
  • First Premier
  • FNB Omaha
  • GE Capitol Financial
  • HSBC
  • ICBA & TCM Bank
  • Juniper Bank
  • MBNA
  • National City
  • Navy FCU
  • Nordstrom
  • Pentagon FCU
  • Providian
  • South Trust
  • State Farm
  • Target
  • Town North Bank
  • US Bancorp
  • USAA
  • Wachovia
  • Wells Fargo
  • World’s Foremost Bank

評価基準

• オンラインサービスの予防力、検知力、解決力
• 100点満点（予防力：40点、検知力：40点、解決力：20点）

方法論