米国における退職後の生活：2006年5月版

平均寿命の延長により、退職後の人生は何10年もの長さになり、経済的にも精神的にも準備が必要な人生のステージとなりました。ベビーブーム世代の退職期が近づくにつれて、様々なサービス業界が退職後の市場にどのように進出するかを再調査しています。

多様な市場における信頼性の高い情報を提供いたします英国の調査会社 Mintel International Group Ltd. （本社：ロンドン）では、米国における退職後の生活について詳細に調査分析し、体系的にまとめた調査報告書 "Retirementality - US - May 2006" を発行いたしました。

当報告書では、ベビーブーム世代が退職年齢に近づくにつれて見えてきた動向、退職に対する心構え、退職後の貯蓄及び資産管理の方法、どこで、どのように過ごすかについてのライフスタイルの動向と合わせて、退職に当たっての自信と考え方などの「退職心理」に関する過去と現在の違いなどの情報を提供し、概略下記の構成でお届けいたします。

イントロダクション

エグゼクティブサマリー

退職の心理学

• 「新たな」高齢者
• 年をとることはもはや障害ではない
• ベビーブーム世代の主な特徴
  • ベビーブーム世代が退職を想定している
  • 経済的不安としての健康不安が大きい
  • 個人貯蓄の重要性
  • 退職後の行き先の変化
• 財務計画の前置きとしての心理学的準備
  • 新たな退職の心理状態
  • 退職に関する5つの段階
  • 地域による違い
  • 退職に関する優先事項
  • 退職の方針
  • 退職に新たなアイデンティティーを見つける
  • 精神的準備へのニーズ
  • 退職対策

労働パターン及び新たな「退職心理」

• 退職年齢の引き上げ及び段階導入
• 退職後の労働
• 年配の労働者はまだ必要
• 働く理由
• 段階的退職の利点
• 働き続けながらの退職への準備
• 退職し、再び働く
• 退職者はなぜ職場に戻るのか
• 職場に戻る理由
• 世帯の債務及び働く必要性

経済に関する考え方

• 退職に対する不安が増加
• 退職計画のギャップ
  • 収入管理の不十分な計画
  • 資産配分戦略の欠如
  • 撤退戦略の必要性
  • 退職前の人々の間の計画のギャップ
• 民族グループ内での金融に対する考え方
  • 人々は自分の成功に対して責任を感じている
  • 退職に対する態度に関する民族の影響
  • アフリカン・アメリカン、アジア民族、ヒスパニック民族の間の考え方
  • アジアン・アメリカンと金融に対する考え方―詳細
  • アフリカン・アメリカンと金融に対する考え方―詳細
  • ヒスパニックと金融に対する考え方―詳細
  • 女性の金融に対する考え方
  • 性別による嗜好及び退職に対する考え方
  • 世代間の遺産計画
  • 「アルファ」チャイルドの影響

経済活動

• ベビーブーム世代の経済的責任
• 裕福なベビーブーム世代の貯蓄行動
• 退職後の収入源
• 債務活動
  • クレジットカードの所有
  • クレジットカードの利用
  • デビットカードの利用
• 資産の管理場所
• ロールオーバーの動向

特定の制度に資産をロールオーバーする理由

• 既存の関係の重要性
• 電子サービスを通じた簡単なアクセス
• 好まれる投資メニュー
• 投資の利益
• 金銭管理の哲学
• 整理統合の良い機会
• 友人の影響
• 金融情報の主な情報源
• ロールオーバーを促進する技術

新たな「退職心理」に対応した製品

• 持ち家担保年金
• Solo 401(k)
• 退職後の収入製品及びサービス
  • 電子サービスの受容
  • 収入計画サービス
  • アドバイスの取得
  • 職場を通じての退職計画アドバイス
  • 金融会社の信用

付録