当報告書では、現在の経済的要因と規制改革案の影響、仲介市場の規模、金融アドバイスの主要市場、最近の市場発展、消費者の金融アドバイスに対する意識などについて調査･分析しながら、英国の金融アドバイス市場に直面する問題について検証し、概略下記の構成でお届けいたします。
第1章 市場問題
第2章 分析と機会
- 前向きな考え
- 富裕層を越えたターゲット
- 市場の阻害
- 新たな人口団体へのターゲット
- 友人と家族がもつ大きな影響力
- 評判を変えること/最大限にすること
第3章 市場概要
- 主要消費者調査結果：金融アドバイスの情報源
- インターネットが創造するより独立的な金融アドバイスへのアプローチ
- 専門家として見なされるIFA
- アドバイス情勢の変化
- 仲介市場の規模
- 金融アドバイスの主要市場
- 市場の発展と革新
第4章 市場背景
- 金融アドバイスの情報源の概要
- 脱分極：より多くの選択肢の提供
- 多提携モデルに専念するHSBCとBarclays
- 自社のバンカシュアランス業務に焦点を当てる他企業
第5章 アドバイス情勢の変化
- 常に変化する市場
- アドバイス市場の大移動を示唆するRDR
- 広範囲にわたる反応を引き起こしたRDR
- 業界の反応
- CARに対する混在した感情
- RDRとモーゲージ/保護市場
- RDR：金融アドバイス市場への潜在的影響
- 一般的アドバイス：国民的資金ガイダンス･サービス
- 資金ガイダンス･サービス：金融アドバイス市場への影響
第6章 広範な市場環境
- 現在の経済的状況
- 経済状況に警鐘を鳴らすFSA
- 収支を合わせる事が第一
- 過去最低を更新する金融活動の予測
- より多くの人々がより多くの資産を管理する見通し
- AB層の増加がもたらすアドバイス需要の拡大
- 平均寿命の上昇が牽引するアドバイスの必要性
- 自給自足の必要性拡大
- ライフスタイルの変化が促進するアドバイスの必要性
- 益々複雑になる商品
第7章 内的市場環境
- 継続的な報酬についての討議
- CARへの動き
- 規制の費用
- Mifidの影響
- RDRが再開する資格についての討議
- PR戦争
- FOSクレームの12％のみがIFA関連
- 消費者の無関心が大きな障害
- 金融能力不足が不活発性を増長
- インターネットの利用増加
- 2/3の人々が情報を求めてインターネットを閲覧
- 価格比較サイトの増加
第8章 市場の強みと弱み
第9章 取引の見通し
- 企業の参加
- 混在した反応を引き起こすRDR
- RDRの潜在的影響力
- 無料 vs. 委託料
- 資金ガイダンス･サービスの潜在的影響力
- 大通りの店舗は依然として大衆市場向けアドバイス提供の中心
- インターネットと金融アドバイス
- 将来予測
第10章 市場規模：仲介業者
- 直接認可された企業の数は引き続き減少
- 金融アドバイス企業の安定成長
- モーゲージAR数の堅調な増加
- GI仲介業者数は12％減少
- 統合と買収の継続
第11章 金融アドバイスの主要市場
- モーゲージと年金のアドバイスへの最大の需要
- 2007年に3600億ポンドを越えたモーゲージ融資
- 仲介業者が一般的な相談相手
- 個人年金市場の80％以上を占めるIFA
- 合同運用投資の売上に影響する株式市場の変動
- 保護市場のシェアを獲得するバンカシュアランス
- 退職所得市場のシェアを失うIFA
- 損害保険：圧力を受ける仲介業者
第12章 市場概要と主要プレーヤ
- 金融アドバイスの市場構造
- IFA市場の主要プレーヤ
- 小売銀行アドバイス市場の主要プレーヤ
第13章 市場の発展と革新
- より多くの企業がオンラインによるアドバイスを提供
- 同僚のアドバイスを求める富裕層個人
- 保険料の削減に使用される委託料
- 新しい母親達への金融アドバイスをターゲットにするFSA
- オンラインで人気のアドバイザはテレビへ移動
- Wrapプラットフォームの発展
第14章 ブランド通信とプロモーション
- NMR
- 2007年に1870万ポンドを費やした広告費
- 2007年の広告費の殆どを占めたダイレクトメール
- 資産管理企業の広告費増加
- 非独立系アドバイスの最大の広告主はScottish Widows
第15章 消費者：商品と資産の所有
第16章 消費者：アドバイスの情報源
第17章 消費者：アドバイスへの障害
第18章 消費者：アドバイス･チャネルに対する意識
第19章 付録：広範な市場環境
第20章 付録：消費者の商品所有
第21章 付録：消費者のアドバイス情報源
第22章 付録：消費者のアドバイス・チャネルに対する意識
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